(1)定义
招商银行“快易理财2.0”服务，是招商银行在原柜面、网上、自助设备、自动电话以外开通的一种新的通过电话银行人工交易服务。
“快易理财大众版”服务，是“快易理财2.0”的简化版本，主要提供转账汇款方面的快速服务。
(2)四大特点
(2.1)电话交易超越时空
您在使用快易理财时，只需通过开户时预留的交易指定电话即可进行交易，如果您预留的电话中包括手机，则不论您在何时何地均可进行信用卡还款、转账、汇款等，让您享受到全天候的服务。
(2.2)口述交易方便易行
您在使用“快易理财”时，只需拨打“95555”，将您的交易指令口述给招商银行电话银行的服务人员即可，所有的交易过程，您只需动口不需动手，给您带来最大的便利。
(2.3) 第三方账户交易安全便捷
您在使用“快易理财”时，只需拨打“95555”，就可以安全又方便的向非您本人的账户、您在其它银行的账户、您在国内异地的账户等各类账户（包括信用卡）转账或汇款。
(2.4)理财秘书贴心可靠
您在使用“快易理财2.0”时，就如同身边多了一位理财秘书，您可以随时向她咨询基金、国债、通知存款等各类理财产品的具体情况，并可随时订制证券、外汇等各类理财资讯，给予您贴心的关怀。
(3)主要功能
(3.1)本行本人账户转账
通过“快易理财2.0”，您可以在您的招商银行全部账户之间方便的转账，包括同城或异地开户的“一卡通”转“一卡通”、“一卡通转信用卡”、“一卡通”存折互转、及“一卡通”人民币活期账户与网上支付专户之间互转。
(3.2) 信用卡还款
通过“快易理财2.0”，您可以从您的一卡通账户向您本人或他人的招商银行的信用卡转账偿还人民币款项，转账款项实时恢复您的信用卡可用额度。
(3.3) 第三方定制账户的转账
通过“快易理财2.0”，您可以预先将您需要转入的第三方账户进行定制，之后就可以方便快捷的向定制账户进行转账。
注：第三方账户包括非您本人的招商银行个人“一卡通”、 “信用卡”或存折、您或他人的其它银行个人账户、对公账户及信用卡等账户。
(3.4) 第三方非定制账户的转账
为了满足您临时的转账需要，通过“快易理财2.0”，您无需事先定制第三方转入账户，直接就可向第三方非定制账户进行转账汇款（需通过短信确认）。
(3.5) 通知存款
通过“快易理财2.0”，您可以办理“通知存款”账户的查询、活期账户转“通知存款”、“通知存款”转活期及“通知存款”的取消等业务。
(3.6) 基金买卖
通过“快易理财2.0”，您可以查询理财专户资金余额、查询基金账户持有份数、查询当日委托、查询历史成交、查询未确认交易、查询历史账页、查询基金行情、查询基金账户卡号；还可以申购基金、认购基金、撤单、正常赎回基金；还可以办理基金转换、定期定额投资等；还可以设置基金分红方式、“一卡通”或存折人民币活期账户与理财专户之间的转账。
(3.7) 国债买卖
通过“快易理财2.0”，您可以查询国债信息、查询国债账务、查询提前兑付利率；还可以购买国债、提前兑付国债。
(3.8) 贷款交易
通过“快易理财2.0”，您可以查询贷款额度、查询可质押账户、查询贷款利率、查询贷款账户；还可办理新贷款的申请、已贷款的展期、已贷款的归还、已贷款的账务转化。
(3.9) 缴费业务
通过“快易理财2.0”，您可以申请并使用招商银行“一卡通”或存折向招商银行特约收费单位自助缴纳各类费用。
(3.10) 书面挂失申请
通过“快易理财2.0”，您可以在电话中进行书面挂失申请，并指定领卡网点，为您提供最大的方便！
(3.11) 信用卡缴款
通过“快易理财2.0”，您可以在电话中进行招商银行信用卡的缴款，方便快捷！
(4)快易理财使用流程
拨打招商银行95555，选择2（人工服务）→选择1（个人银行业务）→选择1（快易理财服务），按语音提示，输入快易理财主理财卡的账号和密码，接通服务人员→口述交易指令→电话银行服务人员将根据您的交易指令办理相关业务。
