什么是理财体检？所谓的理财体检（Financial examination）即个人利用第三方理财公司专门开发的理财体检系统，在线填写家庭财务数据如资产负债、收支明细等财务状况，自助完成对家庭财务隐患的诊断。
许多家庭都已经认识到身体健康的重要性，并养成了定期体检的习惯。同样，一个家庭的财务健康关系到一家人终生的幸福，为了防患于未然也要经常做做财务健康诊断。如果没有健康的财务现状，则将为家庭财产安全埋下隐患，违背理财的基本原则，那么一切美好的未来都会无从谈起。
在线理财体检的优势？1.通过互联网在线实时进行，不必亲临，高效便捷；
2.可采用虚名制，确保家庭财务数据保密安全；
3.理财体检报告，及时发现理财隐患、未雨绸缪；
4.定期进行家庭理财体检，可长期追踪理财状况，揭示未来趋势。
如何进行在线理财体检？1.填写家庭基本信息登记表（主要是资产负债、收支状况、投资状况、保险保障等）
2.个人及家庭风险偏好测试（以此为参考对生成风险匹配的投资建议）
3.生成理财体检报告 （揭示家庭财务存在的隐患以及相应的纠正措施）