2008年11月6日,中国邮政储蓄银行(以下简称邮储银行)新会计准则大总账系统项目验收会议在总行会议室举行,该系统由国内管理软件厂商――用友软件股份有限公司(以下简称用友公司)承建。
双方高层高度重视本次项目验收会,邮储银行包括邮政集团公司金融信息化领导小组副组长武士雄先生在内的信息技术局、财务会计部等各相关部门共三十余名领导和专家出席;用友公司由高级副总裁理李友先生、金融事业部总经理廖继全先生带队,包括实施、开发、运维部门负责人共十余名人员参加本次验收会。
(左:邮政集团公司金融信息化领导小组副组长武士雄 右:用友公司高级副总裁理李友)
邮储银行是2006年12月经国务院同意,中国银监会正式批准设立的全国性商业银行。截至2007年底,邮政储蓄存款余额突破2万亿元,存款规模列全国银行业第五位。邮储银行正式挂牌后,面对全国庞大的运营体系,亟需解决的就是财务核算、数据处理与管理难题,良好的财务管控是邮储银行稳健、快速经营与发展的重要基石。因此选择用友软件协助邮储银行建立体系先进、数据集中、监管完善的管理系统正是应对这一难题的响应与体现。
2007年5月,该项目正式启动,采用用友公司最先进的NC5.0(New Century)管理软件和银行行业解决方案,搭建基于新会计准则下的全国大集中财务管理信息系统,同时实现基于新会计准则下的大总账管理模式。在双方项目组共同的努力下,仅短短的6个月的时间内,项目就于2007年底完成了上线运行的关键里程碑。通过上线运行一年来,系统稳定可靠高效,达到了预期建设的目标,邮储银行由此成为国内首家通过现代计算机技术实现新会计准则自动处理的全国性银行,也成为用友国内采用独立大总账管理模式的标杆性银行用户。
该项目最大的特色,是解决系统实施中的五大难题:
需求难点之一:真正的大总账系统。将邮储银行的储蓄、会计、汇兑、基金、信贷、保险、卡业务等系统全部交易数据导入用友NC5.0系统,在用友NC系统进行账务处理,并生成全行报表和一本账,这是第一次在全国性大银行实现管理系统与交易业务系统进行联机处理后,按职能进行分离工作的大总账系统。
需求难点之二:业务数据分布各省,财务数据全国集中。邮储银行全国所属3.6万个网点要实现财务核算大集中,而储蓄、保险、信贷等各业务的数据分布在全国各个省份,如何把分散的数据快速的导入到NC财务系统,如何保证数据的安全和完整,以及特殊情况的处理,在实施的过程中我们很好的解决了这一难题。
需求难点之三:数据量大,并发用户多。根据我们的科学测算,每年邮储银行的财务数据的容量将近3T,全国并发用户将达到5000人,在如此大数据量和大并发的情况下,保证用户顺利完成各种交易及查询分析操作,对任何系统都是一种挑战。
需求难点之四:执行新会计准则。根据银监会和财政部的要求,国内商业银行从2008年必须执行新会计准则,对任何一家银行来说都是一个新课题。会计科目、账簿设置要符合银行新会计准则的要求,能够实现43种金融工具的日常业务核算,准确反映各项金融工具增加、减少、公允价值变化及其他变动,提供实际利率、摊余成本的核算功能,准确计提各项利息和减值准备,同时为资金运用收益计算提供数据。
需求难点之五:报表等统计查询丰富。自动生成资产负债表、利润表、现金流量表、所有者权益变动表等各种财务报表,并能单独存贮,支持大量且快速查询需要。能够对外提供全行的合并报表以及3000多个机构的日常报表。
本次验收会议在听取了各部门的工程建设报告、用户使用报告、系统运行报告、财务报告、档案报告后,分组讨论并汇集验收意见,最终形成本次工程项目的最终验收意见。在各部门一致通过的验收意见汇集后,该系统建设获得了最终成功验收。
与会双方领导对项目的成功验收表示祝贺,武士雄先生对双方项目成果表示了祝贺,同时希望双方继续深入合作,一方面将建成的系统运行维护好,另一方面希望在商业银行管理会计层面继续展开深层次合作。李友高级副总裁表示:用友与邮储银行的合作非常成功,感谢邮储银行的信任与支持,用友会为邮储银行提供专业、长期、持续的服务,深化双方的长期战略合作伙伴关系。