寿险行业正处于快速发展之中，也面临诸多挑战，这其中除了全球性经济危机这个大的背景之外，还有寿险市场已进入低利率时代、金融行业的混业经营成为一种趋势、产品多元化等。
从本质上说，寿险行业经营的就是“三差”，即利率差、时间差和费率差。随着金融市场走入低利率甚至接近零利率时代（之前预期为５％或者更高），寿险行业的经营面临很大压力。而另一方，混业经营、产品的多元化对寿险行业的挑战也非常大。未来的保险不仅可能在银行销售，也可能到超市、便利店销售，这就要求寿险公司的业务系统能够支持渠道的整合。
可以说，随着混业经营、产品多元化时代的来临，寿险行业的核心业务系统日趋复杂，着手整合系统、建立统一业务平台将直接关系到公司满足市场需求的能力以及现在和未来的业绩，因此，平台升级和系统整合对寿险公司而言将是一个关键性的战略问题。
柯莱特信息系统有限公司寿险信息咨询服务事业部副总裁胡文邦指出：“在混业经营和产品多元化以后，保险产品和其他金融产品如何整合？如何做好渠道服务，让各种渠道愿意帮寿险企业销售？这些问题都考验着寿险公司。尽管这些问题并不是通过单纯的升级或者重新部署一个业务系统就能解决的，但是对寿险公司而言，一个好的业务系统就像是一条高速公路，路更宽，速度更快，服务才可能更好，最为重要的是，这时候才能支持寿险企业快速地进行流程重组、渠道的整合、快速推出新的产品等，从而为寿险企业应对变化提供技术保障。”
实际上，平台升级和系统整合几乎是每个营运一段时间的寿险公司都想做的，但放眼中外寿险公司，能大胆下决心升级系统一次到位的案例还真的不多。事实上，这个难题也曾横亘在有着57年历史的台湾人寿面前。在57年的运营中，台湾人寿累积了许多难以整合、在公司运行多年的系统，必须迁就许多未能适当规范的作业流程以及前人留下无法理清的特案处理件、不知何以会出错的案件屡屡发生，使公司经营长期处在不确定的风险阴影中。这是许多寿险公司，包括台湾人寿不愿面对的真相。但不经历阵痛和风险，公司的发展和成长就会停滞不前，台湾人寿终于决定进行系统升级、改造。
台湾人寿对柯莱特提出的要求是，整个改造的前提是要让系统在改造过程中平稳、安全的运行，要求改造后让保险公司能对保户提供更快更好的服务、对需求多变的市场能领先提供新商品与服务、对于多销售渠道与内部业务作业进行有效的支持。
胡文邦进一步阐释到：VisuaLife寿险业务系统可以实现以下几个战略目标：竞争策略——用信息基础建设重建企业经营、管理与作业基础；内控——以会计导向与作业循环设计让信息系统与企业会计、审计整合；管理——以企业现金流与信息流通过会计流一体化管理，让企业内控与管理自动化；学习型组织——以规则基础设计方法引导人寿组织，学习与组织知识管理方法；金融整合服务——全方位客户导向设计整合企业客户服务与工作流程自动化；企业改造——用有效正确方法论企业基因改造法协助，宁静改造企业流程与组织。
