5月5日，央行、银监会、公安部和工商总局联合下达《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪》的通知，重拳出击和防范利用银行卡进行犯罪的行为。这其中，打击信用卡违规套现行为是一项重要内容。
我们都知道，近年来，盗取银行卡、盗刷信用卡成为了一些不法分子的快速生财之道，甚至滋生出一批专门进行信用卡非法套现的黑中介公司，他们以“免利息、无风险”为口号四处寻找商机，且已经形成一定规模。这一方面与各家商业银行为了抢占信用卡市场，采用人海战术跑马圈地，不计成本地发行信用卡，卖白菜式办卡使银行卡使用量的激增，截至目前，我国信用卡的发卡量已经突破了1.5亿张，在普及程度达到前所未有的高位的同时，信用卡恶意套现和养卡等行为也给银行带来了巨大的损失。另一方面，在银行信用卡业务中的过度竞争之外，其管理也是粗放的，由于银行等相关部门监管、防范措施的不到位，也为很多不法分子提供了可乘之机，埋下了不良率上升的隐患。
而从去年开始，借助网络第三方支付平台的信用卡违规套现等也逐渐引起相关各方的重视，甚至在一段时间里成为热点，被炒得沸沸扬扬。为此，银行和第三方支付企业都采取了不少应对措施，比如，招商银行的24小时全球实时交易监控系统，可以在第一时间识别套现嫌疑交易。在识别出套现交易之后，可以临时锁定交易。再比如，受困于风险加大，国内多家商业银行此前已经对网上支付业务进行了部分限制，无论是向第三方平台支付还是直接向网上商户支付，原本不受金额限制的信用卡支付如今大多被修改为“每笔交易限制金额200元”。
虽然有报道称“由于持卡人从网络第三方支付平台套现的过程较为繁琐，而且目前银行和第三方支付平台为了防范套现都开始设定了很多限制，因此很多想要套现的持卡人都直接选择非法的信用卡套现公司。”，但是，第三方支付企业仍然不能掉以轻心，继续打好信用卡违规套现阻击战仍然至关重要，甚至有分析认为，如何有效地防止信用卡非法套现是解决电子支付在快速发展之后所面临的瓶颈问题，所以在四部委的《通知》下发后，大部分支付厂商均迅速做出了反应。
纵观目前国内的第三方支付机构，对于打击违规套现，各有各的招数，比如有的设定消费额度。有的都通过适当的收费来限制信用卡的套现，但是在收费限额之下仍然存在套现的问题，同时不法商家可以通过多注册帐号的形式来规避用户单个帐户免费交易流量有限的问题。所以说，这些措施都不是治标的措施。
相比之下，环迅支付针对这一问题引入了“现场审核”办法或许会给电子支付企业们提供一个有益的借鉴。具体措施是这样的，为了避免接入一些不良商户，参考银行经验，在确定签约意向后，环迅支付公司会派专门的风险控制人员到商户进行一个实地考察，了解商户的经营背景、经营状况、以及商户经营者的基本信息。综合现场了解到的信息，对商户进行一个级别的评估，根据不同风险级别的商户，提供不同的服务。确认风险等级后，高风险的商户，则拒绝与他们合作、拒绝接入;中风险的可以接入，接入后要进行一个后期的监控还有再审核;低风险的，则相对接入政策会宽松一些。这样一来，尽管环迅支付的“现场审核”体制会对电子支付机构的运营会增添比较多的负担，但针对不良商户可以做出有效规避，从而使网上第三方支付所面临的包括信用卡非法风险得到控制和降低。
随着网络的发展，电子支付作为一个重要支付手段，会越来越重要。未雨绸缪，尽早地下功夫想办法去尝试、解决在电子支付过程中存在的各种各样的风险，最终实现零套现的这样的目标，是每一家电子支付厂商都要努力去做的。
