随着我国服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新。现财规划将成为金融机构竞争的主要策略，但专业的个人理财规划师在我国尚非常稀缺。记者今日获悉，个人理财规划师这一新兴职业在我省将首次纳入国家职业资格证书认证范畴，认证工作由湖南省劳动和社会保障厅主管，省劳动和社会保障厅职业技能鉴定中心负责组织实施，并由湖南博悦思创职业培训中心具体承办职业资格培训试点工作。
理财规划师（CFP）是一种权威理财规划职称。在国外，只有获得CFP资格的人员才能从事个人理财业务。所谓个人理财规划，就是针对个人在事业发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，通过金融专家、税务师、保险师、不动产鉴定师等专家的协助，制定储蓄计划、保险、投资对策、税金对策、财产继承人及经营问题上的解决方案等。个人理财师的出现弥补了投资人金融知识缺乏、时间精力有限的不足，根据个人理财网站的专业调查显示：50%以上的人是无计划分配资产的；78%的人愿意接受专家顾问意见，自己理财；25%愿意接受服务委托理财；70%的人认为有必要时常对自己的投资绩效进行评估；50%以上的人愿意支付顾问费。
据介绍，此前，在我国从事投资理财的顾问人员一直没有一个合法的地位和权威部门的认可。2003年，国家劳动和社会保障部公布的第五批53项职业标准中，理财规划师正式被纳入了国家职业大典。
据了解，《理财规划师国家职业标准》将理财师分为两个等级，分别是理财规划师和高级理财规划师两类。理财师必须掌握9个方面的基础知识，分别是经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规。
“通过职业资格考试后，理财师可以从事三方面的工作，一是开设专业的理财公司，二是成为专业的理财师培训人员，三是在金融机构中从事理财服务。其中又以开设独立的理财公司对人才的要求最高。”据承办单位透露，湖南首期理财规划师培训班将于2005年1月2日在长沙市开课，届时将由国内资深的理财规划师和金融投资专家担任主讲和指导。符合报考条件的学员经培训学习后考试合格者可参加湖南省劳动和社会保障厅职业技能鉴定中心组织的鉴定考试，将可获得国家认可的“理财规划师”职业资格证书。该证书全国通用。
湖南博悦思创职业培训中心是经湖南省劳动和社会保障厅、湖南省民政厅批准成立并主管的大型综合培训机构；中心教学师资力量雄厚，有数十名社会需求大的、热门学科的知名导师教授和讲师加盟。中心还与省内外几所著名大学建立了长期合作的关系——综合办学。理财规划师专业是本中心经湖南省劳动和社会保障厅批准新增的国家职业资格证培训考试鉴定项目。
