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私募基金比公募存在什麽優勢-私募排排網

來源:聂天  2019-09-27 13:49:39

私募基金(Private Fund)是私下或直接向特定群體募集的資金;往往是指相對于受主管部門監管的,向不特定投資人公開發行受益憑證的證券投資基金而言,是一種非公開宣傳的,私下向特定投資人募集資金進行的一種集合投資。

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私募在中國是受嚴格限制的,因爲私募很容易成爲「非法集資」,兩者的區別就是:是否面向一般大衆集資,資金所有權是否發生轉移,如果募集人數超過50人,並轉移至個人賬戶,則定爲非法集資,非法集資是極嚴重經濟犯罪,可判死刑,如浙江吳英、德隆唐萬新、美國麥道夫。

與封閉基金、開放式基金等公募基金相比,私募基金具有十分鮮明的特點,也正是這些特點使其具有公募基金無法比擬的優勢。

私募基金較公募基金所具有的優勢

募集資金方式

私募基金通過非公開方式募集資金,公募基金,一般通過公開媒體做廣告來招徕客戶。而根據《私募投資基金募集行爲管理辦法》的規定,私募募集機構不得通過公開媒介渠道推介私募基金,所以私募的參加者主要通過獲得的所謂「投資可靠消息」,或者直接認識基金管理者的形式加入。

募集對象

其次,在募集對象上,私募基金的對象只是少數特定的投資者,圈子雖小門檻卻不低。根據《私募辦法》,私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力,投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標准的機構和個人:淨資産不低于1000萬元的機構;金融資産不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人。因此,私募基金具有針對性較強的投資目標,它更像爲中産階級投資者量身定做的投資服務産品。

信息披露方式

和公募基金嚴格的信息披露要求不同,私募基金這方面的要求低得多,因此私募基金的投資更具隱蔽性,運作也更爲靈活,相應獲得高收益回報的機會也更大。

機制對私募管理者的約束

此外,私募基金一個顯著的特點就是基金發起人、管理人必須以自有資金投入基金管理公司,基金運作的成功與否與他們的自身利益緊密相關。從國際通行的做法來看,基金管理者一般要持有基金3%— 5%的股份,一旦發生虧損,管理者擁有的股份將首先被用來支付參與者,因此,私募基金的發起人、管理人與基金是一個唇齒相依、榮辱與共的利益共同體,這也在一定程度上較好地解決了公募基金與生俱來的經理人利益約束弱化、激勵機制不夠等弊端。

私募基金的自身優勢分析

産品更有針對性

由于私募基金是向少數特定對象募集的,因此其投資目標更具針對性,更有可能爲客戶度身定做投資服務産品,組合的風險收益特性能滿足客戶特殊的投資要求。

更容易風格化

由于私募基金的進入門檻較高,主要面對的投資者更有理性,雙方的關系類似于合夥關系,使得基金管理層較少受到開放式基金那樣的隨時贖回困擾。基金管理人只有像巴菲特那樣充分發揮自身理念的優勢,才能獲取長期穩定的超額利潤。

更高的收益率

這是私募基金的生命力所在,也是超越公募基金之處。由于基金管理人一致更加盡職盡責,有更好的空間實踐投資理念,同時不必像公募基金那樣定期披露詳細的投資組合,投資收益率反而更高。

以上就是私募基金相較于公募基金的優勢所在,各位小夥伴可根據自己的實際情況選擇適合自己的投資方式。

聲明:本版文章內容純屬作者個人觀點,僅供投資者參考,不代表本網觀點,不構成投資建議。投資者據此操作,風險請自擔。
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