金融理财筹划（第二版）
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作者： 上海国际金融中心研究会，上海市职业能力考试院编著
出 版 社： 上海人民出版社
出版时间： 2008-6-1字数： 308000版次： 1页数： 353印刷时间： 2008/06/01开本： 16开印次： 1纸张： 胶版纸I S B N ： 9787208078932包装： 平装内容简介
本书介绍了金融理财的基本原理、专业知识、操作技能和职业道德规范等，较为全面地反映了国内外金融理财业的现状和发展趋势，内容全面，重点突出，简明实用，既可作为金融从业人员提高职业能力的培训教材，也可作为普通市民学习金融理财知识的良师益友。
目录
第一章 信用管理
第一节 信用概述
一、信用的概念
二、信用的分类
三、个人信用的功能
四、我国个人信用的发展
第二节 个人(家庭)信用管理
一、个人(家庭)的现金流管理
二、个人信用的建立
三、个人信用的维护
四、个人信用征信
五、个人信用评估
第三节 个人(家庭)债务管理
一、个人(家庭)债务的形式
二、个人(家庭)债务承受能力
三、投资性债务
第二章 居住与房产投资规划
第一节 居住规划设计
一、居住规划的概念
二、居住规划设计的目的
三、居住规划设计的原则
四、居住规划设计的流程
五、理财师设计居住规划所要掌握的主要信息
第二节 租房、购房与换房
一、有效需求分析与决策
二、租房
三、购房
四、不同阶段的购房规划
五、换房
第三节 房产投资
一、房产投资的理财目的
二、房产投资的风险与规避方法
三、理财型房产投资的策略
四、房产投资的物业类型
第四节 房产投资理财方案设计
案例一：收入较高的年轻单身
案例二：收入较高的年轻家庭
案例三：收入中等的年轻家庭
案例四：收入中等的中青年家庭
第三章 个人风险管理与保险规划
第一节 风险管理概述
一、风险的定义与分类
二、风险管理的定义、程序和目标
三、风险管理的方法
第二节 个人(家庭)保险需求分析
一、个人(家庭)风险的识别、分析与评估
二、个人(家庭)保险需求的特点
三、人生不同阶段保险需求分析
第三节 个人(家庭)保险规划所涉及的保险种类
一、人寿保险
……
第四章 退休养老规划
第五章 家庭财产安排
第六章 投资规划
第七章 税务规划
参考文献
后记
书摘插图
第一章信用管理
第一节信用概述
一、信用的概念
信用概念形成于古代，在世界范围内，它可以追溯到3000年以前。在古希腊、巴比伦和埃及的历史上，都曾有过关于信用交易的记载。在我国，从西周时期开始，也有了原始的信用交易关系的记载，当时的文献中已有“赊”和“欠”等有关的字和词出现。《周礼》中记载道：“凡民之贷者，与其有司辩而授之，以国服为之息。”而古代社会最普遍的信用形式，就是高利贷信用。例如，孔子的弟子就曾以“挂账”形式获得赊销来的生活用品，而生活不贫寒的宋代诗人陆游，也不时在酒家挂账沽酒，以图方便和取得理财效果。
早期的信用概念含义比较广泛，既包括契约经济的内容，也包括伦理道德的内容。尤其在我国，人们长期以来对于“信用”一词的解释多注重其伦理道德方面的意义，特别强调其在心理上的“信用”，以及信任背后所代表的社会交往伦理。因此，在各种字典定义“信用”一词时，除了与借贷有关的契约经济方面的解释外，还要举出若与经济活动无关的解释。相比之下，古希腊文明则更多地提及市场交易方面的“信用”，这反映了西方社会早期商品经济比较发达的特点。
经过几千年的发展，信用这个词的含义逐渐变窄，越来越落入经济学的范畴，甚至局限在“借贷”的概念上。在现代经济中，特别是对于金融行业而言，“信用”一词已经具有了特定的含义。……
