商业银行资本补充理论与实务
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作者： 江志流著
出 版 社： 中国金融出版社
出版时间： 2009-6-1字数：版次： 1页数： 258印刷时间：开本： 16开印次：纸张：I S B N ： 9787504950154包装： 平装内容简介
本书从商业银行资本构成及其对应的资本补充渠道入手，对我国商业银行资本补充渠道逐一进行了研究。一级资本中，重点分析了引进境外投资者、境内上市、境外上市，并就股票定价、维护国有资本的控制地位、完善公司治理、实施股权激励计划等进行了阐述。二级资本中，对发行长期次级债务、可转换公司债券与分离交易的可转换公司债券、混合资本债券等进行研究，就国内如何设计一种新的资本工具——混合一级资本进行了探索。就银行公开上市后新增的两项工作——信息披露和投资者关系管理作了分析。对商业银行如何在不同的资本补充渠道中进行选择提出了建议。书中对于混合资本债券条款的解析和对混合一级资本的条款设计，在国内现有文献中是较少见到的。
作者简介
江志流，1974年11月生，1996年毕业于中央财经大学，厦门大学经济学硕士。现供职于兴业银行，高级经济师，福建省金融学会会员。1998年至2009年，在《银行家》、《现代商业银行》、《新金融》、《金融时报》、《中国证券报》等报刊发表论文与市场评论三十余篇。2007年获福建省金融学会举办的“2005 2006年度优秀金融论文”评选一等奖；2000年获中国外汇交易中心和全国银行间同业拆借中心举办的“做市商”征文评选一等奖；1998年，获中央国债登记结算公司举办的“银行间债券市场发展”论文评选三等奖。
目录
第一章 银行资本充足性要求与我国的现实考察
第一节 国际银行业资本监管的强化
第二节 我国商业银行资本补充必要性分析
第二章 引进境外投资者
第一节 主要监管法制
第二节 现状与效应分析
第三节 程序与策略
第四节 股份认购协议与谈判要点
第五节 业务合作与技术支持
第三章 境内上市
第一节 商业银行境内上市的形势与效应分析
第二节 商业银行境内上市主要监管法制与资质条件
第三节 内部审批与组建工作团队
第四节 尽职调查与整改
第五节 申报与审核
第六节 发行方案
第七节 发行与上市
第四章 境外上市
第一节 境外上市的主要模式与法律规制
第二节 香港上市与境内上市的主要差异
第三节 商业银行香港上市的投资者分析
第四节 “A＋H”模式的挑战与解决方案
第五章 一级资本补充的共性问题
第一节 股票价格的确定
第二节 保持国有资本控制地位
第三节 完善公司治理
第四节 股权激励计划
第六章 二级资本补充
第一节 长期次级债务
第二节 可转换公司债券与分离交易的可转换公司债券
第三节 混合资本债券
第四节 混合一级资本
第七章 信息披露与投资者关系管理
第一节 信息披露
第二节 投资者关系管理
附录
参考文献
后记
书摘插图
第二章 引进境外投资者
截至2008年12月末，我国有30家中资商业银行引进了境外投资者，5家国有商业银行中有4家引进了境外投资者；有9家全国性股份制商业银行、15家城市商业银行和2家农村合作银行引进了境外投资者。引进境外投资者不仅是中资商业银行补充资本的重要形式，更已成为中国银行业改革的主流模式——“先引资，后上市”的重要环节。
第一节 主要监管法制
一、主要监管规定
（一）1994年《关于向金融机构投资入股的暂行规定》
1994年9月，中国人民银行发布《关于向金融机构投资入股的暂行规定》。这一规定弥补了当时对金融机构股东管理的空白，对规范金融机构发展和向金融机构的入股有很强的指导作用。其中明确规定“外资、中外合资金融机构和企业均不得向中资金融机构投资”。因此，1994—2003年，光大银行、上海银行、民生银行、浦东发展银行等引入境外投资者均是以个案批准的方式启动的。该规定还对境内机构投资中资金融机构作出如下规定：
1．商业银行、信托投资公司、企业集团财务公司、融资租赁公司在资本充足率不低于8％的前提下，可向国内商业银行投资，但须遵守以下条件：一是投资累计金额不得超过资本金的20％；二是投资来源于超过8％以上的资本金部分，以及公积金、公益金结余。
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