在这个行刚结束的5月，互联网金融行业过得并不算太平。据相关数据统计，这将近一个月的时间，共有14家互联网金融公司相继“爆雷”，并被警方立案调查。5月1日，北京鑫德阳光投资管理有限公司被查，目前大门紧闭并被贴上了封条；5月8日，位于北京朝阳区凯富大厦三层的中融民信被北京朝阳经侦查封，其上海公司和哈尔滨分公司也被经侦处理； 5月17日，杭州西湖区分局对杭州浙优理财公司法定代表人傅某及浙江和存集团实际控制人张某，以涉嫌非法吸收公众存款罪执行逮捕。
通过以往的案例显示，非法集资背后蕴藏着巨大的风险，投资者极有可能陷入的是一个精心设计的庞氏骗局。近年来，随着互联网金融的快速发展，不少网络借贷平台披着互联网金融外衣进行庞氏骗局的勾当,他们借助互联网渠道发展人员和进行资金交易，发展速度快，波及范围广，且出现问题的周期也越来越短，这给打击非法集资工作提出了全新的挑战。
“随着各地政府和行业组织联合发力，集中火力重点打击互联网金融领域的非法集资行为，目前整个互金行业已经处在了风声鹤唳的状态当中。虽说很多P2P平台也都在尽力思考各自的出路，但大多数平台都不乐观，甚至有不少平台不知道未来能否存活下去。“国银金控专家团队在接受采访时说到。[image-1]
国银金控：警惕庞氏骗局 投资风险意识不可无
在公安部5月15日公布的“打击涉众型经济犯罪十大典型案例”中，存在大量线下业务的钱宝网和中晋等互联网金融公司被定性为“集资诈骗”和“非法吸收公众存款”。这些年来，为何线下理财公司出现非法集资的事件总是层出不穷？
国银金控专家团队表示，线下理财公司通常会采取大规模线下营销活动，以超高收益率作为噱头和诱饵来欺骗投资人，缺乏风险意识的投资人在面对高息利诱时，往往很容易掉入陷阱。在我们中国，很多老百姓都缺少风险防范意识和风险识别能力，那些上了年纪的大爷大妈，线下只要通过一些小礼品就可以轻易把他们拉拢过来，风险意识亟待提高。
对广大投资人而言，互联网金融公司线下所吸纳的资金很难判断其流向，如果资金全部流向公司线上平台，则极有可能形成资金池，而庞氏骗局的温床也就此滋生。细心的朋友可以发现，所有出事的平台，基本上都是平台设有资金池，资金流向不够透明，其资产也难以一一对应，由于从最开始的吸纳资金到最后资金链断裂，这个周期较长且有一定的滞后性，所以投资者一般很难进行甄别。
在国银小编看来，国家已经在全力整治互联网金融乱象，监管层也对P2P产品的资金投向、业务模式、信息披露等都做了相关要求，网络借贷平台的出路也已逐步清晰明朗，但投资者在各平台正式完成整改备案之前，还是应当尽量选择专业靠谱的平台进行投资，现在很多平台背景资质差、资产来源杂、风控能力弱，投资者稍有不慎就可能踩雷。国银金控有着中健国金等实力国资股东背景，优质的渠道和资产来源，经验丰富的风控专家团队，能为你在投资决策时作出最优的选择，是你值得信赖的财富管家。