中评社香港11月17日电／最新数据显示，内地近年通过各种优惠政策引进的外资每年不过400亿美元，而每年通过地下钱庄流出境外的资金却高达2,000亿元人民币，是引进外资额的60%。中国社科院金融所研究院研究员易宪容对此指出，从某种程度上说，地下钱庄已成为了一条地下黑色金融命脉，绝不能等闲视之。公安部经济犯罪侦查局副局长韩浩亦表示，正会同中国人民银行、国家外汇管理局等部门，在重点地区组织开展打击行动。
据香港文汇报报道，去年初，警方两个月便在广东、上海、内蒙、北京、辽宁、黑龙江等地破获7宗重大地下钱庄案件，抓获疑犯44名，缴获冻结资金折合人民币5,800多万元，涉及非法经营资金达140多亿元人民币。
外汇系统年处罚金1.39亿
仅2006年一年，外汇局在全国范围内共捣毁70多个地下钱庄及非法外汇交易窝点，破获了网络炒汇、非法买卖核销单、韩币地下流通、境外兑换店大量异常资金流入等一大批大案要案。外汇检查系统全年共立案1,914宗，结案1,915宗，累计处罚金额1.39亿元人民币，累积收缴罚没款1.38亿元人民币。
而自今年下半年起，警方和有关金融机构更是联手加大打击力度，以应对越来越严重的形势。
四大门派粤闽依港最猖獗
目前，中国地下钱庄的经营形态大致有四种：广东、福建等地以非法买卖港币为主，山东等地以非法买卖韩币和美元为主，浙江等其他大多数地区以非法吸存、非法放贷为主（常以标会、台会、互助会等形式出现），湖南、江西等内陆省份以非法典押、非法高利贷为主。
有业内人士预计，广东深圳地下钱庄最为猖獗，经营非法资金巨大。尽管内地不断加大地下钱庄打击力度，但在周边的香港资本项下可自由兑换的政策下，靠着人脉关系和个人信誉，地下钱庄每年都有巨量资金在粤港之间无序游走。
今年6月，国家外汇管理局协同深圳市分局和深圳市公安局联合行动，成功捣毁一个组织分工严密、经营规模较大的地下钱庄。据介绍，这个特大地下钱庄已经存在数年时间，更通过控制的3家公司利用房地产市场、资本市场交易与全国31个省市各公司进行商业联系，并以此洗钱。深圳警方透露，该钱庄年半来处理交易达43亿元人民币，帮助客户将人民币兑换为港币，炒卖港股。而案件中的关键人物杜玲，不仅是香港6家合法人民币兑换店的董事长，还身兼众多商会要职，更曾当选03年及本年广东清远市政协委员。
深圳警方工作人员介绍，被捣毁的钱庄属于一个名叫杜玲的香港女人。今年43岁的杜在香港的身份为中港人民币找换行董事长，目前该找换行共有6间分店，分布在香港旺角、佐敦及深水步一带。更在深圳控制多家公司并以这些公司同全国31家省市的众多公司进行地下金融交易，参与的公司还有国内比较知名的国企。被查获的地下钱庄位于深圳宝安南路大信大厦9楼和10楼。
平均每天交易额800万
6月26日，深圳、广州两地警方统一行动，一举端掉了设在此处的两个地下钱庄窝点。包括杜玲在内共6名犯罪嫌疑人被当场抓获。警方还查获各种银行卡90张，网上银行密匙40个，存折67本，用于转帐的身份证11张，还有大量账册资料、记事本等。此外，冻结涉案帐户55个约420万元，这些账户随后又陆续汇入700多万元。与此同时，广州警方也端掉了杜氏地下钱庄设在广州的另一办事处。至此这个广东规模最大全国范围内也屈指可数的地下钱庄案告破。
在深圳的不足50平米的地下钱庄中，平均每天都要发生约800万元的交易。而从警方掌握的书证上看，这个年交易数十亿的地下钱庄的最小一笔交易仅为565元港币，最大的一笔将近有3,000万元。根据搜获的电脑资料，该地下钱庄在2006年，仅深圳办事处这个交易金额就达到了28亿元人民币，2007年前五个月交易金额还有15亿元，加起来就是43亿元左右。相信超过2亿元人民币资金，已流入香港股市和楼市。为减风险少作现金交易
然而“6．26行动”结束后，警方在深圳、广州两个窝点均未发现大量现金。但被查获的员工人手一台的电脑中配备大量的用于地下金融交易的电脑密匙。警方同时证实，杜玲控制的公司在几乎每个银行设有账户，并开通网上银行功能。这无形中提高了钱庄的营业额、减少的被查获的风险，简化了交易手续，最重要的是给警方设置了搜寻证据的障碍。
深圳警方介绍，自2001年开始，杜玲就已开始进行换汇买卖并逐渐发展成一套完整的公司化运作体系。而在警方查获的书证上面，还赫然有着该公司自己制作的类似银行凭单之类的单据。与其他传统钱庄相比更加“正规”和“高效”。但同时杜氏钱庄对于类似上述账册资料，一般两、三个月就会销毁一次。
深圳发现的地下钱庄，被揭发主要从事内地资金汇出业务，但事实上，“地下外资”流入的幅度也极为惊人。今年上半年，广州楼价急升50％，9月份全市均价每平米已突破万元大关，被称为继上海、深圳之后的又一“楼市重灾区”。广东社科院专家组指出，此前袭击上海、深圳的3,000亿美元(折合约2.3万亿港元)外资炒楼热钱正转移目标全力追击广州楼市，特别是今年4月以后，大量外资弃股炒楼，从而造成广州楼价飞涨。据悉，此数据是由该专家组访问地下钱庄操控人所总结而来。
据参与调研的广东省社科院教授黎友焕透露，今年年初，广东省社科院产业经济研究所成立专家组，通过中间人介绍方式，对37个从事地下钱庄的人发放问卷。在回答“你认为通过地下渠道流入中国内地的境外资金规模”这一问题时，“受访者”中，绝大多数人皆填写为3,000亿美元左右。根据此次调研完成的《境外热钱在国内非正常流动调查报告》显示，地下钱庄已成为热钱进人中国的重要途径。
热钱奇袭拉高内地楼价
根据上述调查分析，去年上半年以前，境外热钱主要是流向国内的房地产，2006年上半年到2007年4月，主要是流向股市，4月以后，境外热钱几乎全部流向房地产。
据业内人士称，“热钱袭穗论”早有传闻。每当京沪深楼市出现热钱撤离的蛛丝马迹，广州顺理成章成为预期中的下一个狙击对象。今年3月，广州市政府高层就高调表态，将强硬抑制房价。但随后，正值邻近的深圳楼市降温之际，广州楼市却飙升飞快。
外资入境多循货物回款
大量外资通过何种途径入境？黎友焕认为，地下黑钱以多种途径入境，货物回款是其中主要的一项。据海关统计，2006年，深圳纺织品服装出口一举突破百亿美元大关，同比增长178.65％，较全球纺织配额取消前3年平均出口额增长近10倍，出口总额占广东全省的比重由配额取消前的8％-9％升至45％以上。
针对这一现象，纺织品进出口商会曾派出调查组进行调查，据接触本案的人士透露，调查结果显示，一些深圳的进出口公司虚报产品价格，协同地下钱庄，帮助外资以货物回款的名义进入中国。
隐匿民居做熟不做生
据熟知内情人士透露，在这一过程中，地下钱庄的利润来源主要有两方面，一是赚取外汇利差，二是手续费收入。地下钱庄换汇的手续费一般是1.5%-2%。该人士称，地下钱庄的规则是做熟不做生，熟客的手续费低一些，生客也需熟客的引荐，但手续费会略高。
此外，地下钱庄与客户之间的交易方式非常简单，买卖双方靠信用，客户按照谈好的手续费支付美元、港币等，地下钱庄就将人民币打入其在境内的指定账户。而地下钱庄的实力大小决定了资金周转速度。
该人士介绍，同一地区的地下钱庄通常都有业务往来，在资金上相互支持。如深圳警方3年前捣毁的3个地下钱庄分别设在粤海花园、福源大厦、兴隆大厦的三处民居，3个地下钱庄相互独立，又关系密切(三个开设者为老乡关系)，一处资金不够时，另两处则予以支持。
