王朝名片张非默 （1984~），女，祖籍河北，现为美国尖峰对冲基金MBS交易员。高中毕业于北京四中，上海财经大学数量经济学士，美国康奈尔大学金融工程硕士。
张非默出生于知识分子家庭，父亲是日本长野大学社会学硕士，现为中国社科院研究员。母亲是日本信州大学化工染整硕士，经商。受母亲影响，她自幼对金融行业兴趣浓厚，10岁时从母亲处或赠3万元国库券，13岁接触股票，16岁和母亲一起挑选购买储蓄型保险、外汇衍生产品和房产。大学二年级开户独立炒股，三年间通过交易钢铁股，权证，纸黄金将个人资产翻了四倍，赚到了人生中的第一个100万。
大学期间，张非默学习刻苦努力，除了主修本专业数量经济方面的课程外，还选修了大量数学和计算机系的核心课程，如数学分析，偏微分方程等，这为她以后在华尔街从事定量分析工作打下了坚实的数理基础。在2006年留美经济年会上她作为青年经济学者受到关注，获得汇丰银行实习机会。她在汇丰银行接触到了银行间拆借市场业务和QDII机构理财产品，并对利率变化产生了兴趣。在汇丰银行实习期间，由于表现突出，被汇丰推荐给中国银行业监督管理委员会（银监会）。2007年，她在银监会创新监管业务协作部衍生品及固定收益岗兼职工作半年，参与完成了《热钱流入中国股市的途径和规模》国务院研究报告，并参与了银行间固定收益利率曲线(yield curve)的推导, 同时她还在这里完成了她的本科毕业论文《离岸市场上人民币外汇衍生产品NDO, NDF的定价模型》。
2007年，张非默大学毕业被康奈尔大学工程学院金融工程硕士项目录取，随后赴美深造。在康奈尔留学期间，张非默师从HJM模型创始人，固定收益衍生品专家Bob Jarrow 教授和前所罗门兄弟明星债券交易员Victoria Averbukh女士，在债券定价和交易方面打下了坚实基础。由于表现突出，成绩优异，在校期间她就被前贝尔斯登录取为雇员，后因其倒闭而转至摩根大通资产管理部实习。实习期间她参与开发了摩根大通非正态随机分布定量资产管理模型，被华尔街日报报道。张非默的硕士论文为定量资产管理中的交易成本最小化问题，与高盛资产管理部合作完成。 她的论文《中国A股股票“基本面——泡沫”的定价模型》被国内多方转载和大量引用。
张非默自幼在艺术方面受到良好的教育和熏陶，曾获北京市中学生艺术节钢琴比赛一等奖，全国希望杯钢琴比赛二等奖，业余九级水平。
