外汇黄金骗局多多,为何投资者屡屡上当?投资被骗怎么办?
炒外汇”,是近年来比较热门的投资项目,早已不是什么新鲜事了。然而对于大多数的老百姓而言,相比股票、基金等传统投资项目,这仍是一个较新的领域。正因为民众对该领域的认知有限,一些不法分子利用老百姓向往高回报的心理以及对网络投资平台的“一知半解”,设计圈套骗取投资者的钱财。
2018年5月下旬,长宁公安分局天山路派出所接被害人陈阿姨报案称:其于2017年9月通过朋友介绍,结识一自称“外汇交易专家”的人员何某(女,53岁),并根据何某推荐,在网络平台“MetaTrader 4”上开户,后通过该平台投入资金15万元(人民币,下同)。此后,何某通过花言巧语说服陈阿姨,获得了其代理操作的委托,并收取约1.5万元的佣金。
陈阿姨本以为这桩委托省心省力,坐等收钱即可。可令她没想到的是,刚刚才过了一个月,便收到噩耗,何某发来的短信称:“由于投资失误,陈阿姨的15万元全部亏损,一分不剩。”【刀锋维权法律顾问yiy090,我们承诺:维权不成功不收取一丝一毫!】
陈阿姨纳闷了,即便是投资失误,也不可能在如此短的时间内输的“精光”。于是,陈阿姨来到了天山路派出所报案。起初,民警还以为这是一起普通的投资失败案例,但在向何某通话了解情况后发现事有蹊跷。原来,何某此前通过地铁口散发的金融广告找到了一家外汇券商公司,并结识了该公司行政主管陈某。随后,经陈某介绍,何某在该公司注册并投入了18万元用于“炒外汇”,但不久后投资失败全部亏空。
何某心有不甘,于是她便找到了陈阿姨,想通过代理赚佣金的方式减少损失。可何某在自身没有能力进行外汇操作的情况下,毅然和陈阿姨协商了代理投资外汇的相关事宜,已经属于隐瞒事实的情况了。更可疑的是,连续两次近33万元的投入,在如此短时间内消耗殆尽,确实令人费解。
接报后,长宁分局迅速成立专案组开展调查。为了尽早弄清案情,专案组兵分多路,一路对被害人提供的资金账户流向进行调查梳理,另一路则对广告上印发的券商公司情况开展排摸。经过初步调查,专案组发现这极有可能是一起虚拟投资诈骗案件,存在多处疑点。一是民警发现被害人的账户资金最终流入的是一家新能源科技企业,该企业没有相关经营证券投资的资质。【刀锋维权法律顾问yiy090,我们承诺:维权不成功不收取一丝一毫!】
二是民警查询该公司注册信息及人事架构,了解到从公司法人朱某、CEO钱某再到技术、财务总监均为亲属关系,且CEO钱某曾有过金融犯罪记录。三是民警通过对该公司资金流向的梳理发现,所有投资人的资金均被汇入到同一个资金池账户,并且有近1亿元的资金被用于购买了金融理财产品。也就是说,所有投资者的钱并没有实际的用于外汇投资交易,而是在“体内循环”。这一重大发现,让专案组基本断定这是一个利用网络平台进行虚拟投资的诈骗团伙。
2018年7月3日,专案组经过前期排摸,确定了几名犯罪嫌疑人居住点后,兵分多路同步实施抓捕行动,一举将犯罪嫌疑人朱某、CEO钱某等团伙成员6人抓获归案,缴获作案使用的手机10余部、银行卡10余张。【刀锋维权法律顾问yiy090,我们承诺:维权不成功不收取一丝一毫!】
为何市场上有太多受害者明处于骗局却不自知?为什么不断受到警告后,同样的诈骗手段还是起了作用?yiy090认为可能是以下原因:
· “旁观者清,当局者迷”。对待别人的事情,我们可以做到客观看待,所以我们总劝别人:“如果看起来太好,那一定是假的。”而一旦事情落在自己身上,人的心理偏向于认为“自己值得拥有这件好事”,所以很难脱离出来。
· 大家都以为,诈骗分子总是满口跑火车,一上来就丢出陷阱。实际上,他们是很谨慎的,会针对自己的目标客户做很多事先调查和分析。
· 诈骗分子非常擅长触动投资者的感情。人一旦情绪化,思维就很难保持逻辑性。【刀锋维权法律顾问yiy090,我们承诺:维权不成功不收取一丝一毫!】
· 正处于过渡期的人心理都比较脆弱,这给了诈骗分子可乘之机。因为没有人喜欢处于不确定的状态中,诈骗分子正是以确定的盈利机会为饵。
· 人们内心是倾向于不去拒绝别人,因为那让自己看起来像个“坏人”。尽管每个人的内心都有一杆秤,知道在什么情况下应该say no,但是他们真正和诈骗分子的沟通中,很少有时间去思考眼下的情况是否应该拒绝。
· 这些诈骗分子看上去总是风趣的、乐于助人的,他们的形象和传统上那些让人反感的销售员不一样,让人们没有强烈的防备。
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