金融监管学（送教师课件）
点此进入淘宝搜索页搜索分類: 图书,管理,金融/投资,金融理论,
作者： 李成编著
出 版 社： 高等教育出版社
出版时间： 2007-7-1字数： 410000版次： 1页数： 343印刷时间： 2007/07/01开本： 16开印次： 1纸张： 胶版纸I S B N ： 9787040218862包装： 平装内容简介
本书为普通高等教育“十一五”国家级规划教材，普通高等学校金融学专业主干课程教材。
本书运用经济学、金融学原理和博弈论，系统介绍了金融监管演变的不同阶段、金融监管系统、金融监管理论的发展和代表流派、金融监管的不同体制和我国金融监管体制的变迁。在金融监管业务方面，主要介绍了对商业银行的监管、对证券机构的监管、对保险机构的监管、对其他金融机构的监管、对涉外金融机构的监管、金融衍生品监管、反洗钱金融监管、金融安全监管、金融监管均衡、金融监管博弈和金融监管国际合作。本书注重基本原理与现实发展的结合，注重逻辑思维的培养和引导。
本书适合作为普通高等学校金融学专业相关课程教材，对金融监管实务部门的工作人员也有参考价值。
作者简介
李成，男，1956年出生于古城西安。高中毕业插队于秦岭山区，后返城工作，后考入陕西财经学院，获得经济学学士、经济学硕士学位，考入西安交通大学，获得经济学博士学位。现为西安交通大学经济与金融学院教授、博士生导师、金融系主任，兼任西安交通大学研究生院特聘教育质量检查与评估专家、新华社特聘经济分析专家、陕西省证券学会副会长、陕西省金融学会常务理事、陕西电视台特邀经济评论专家等；被省内中国银行、中国建设银行、中国农业银行、招商银行、光大银行、中国人民银行等多家金融机构聘为高级顾问和学术专家；并被聘为对外经济贸易大学、西南财经大学、湖南大学等多所高校的客座教授。 留校至今，系统讲授了“货币金融学”、“金融监管学”、“中央银行学”、“金融理论研究”、“商业银行经营管理”、“中国金融改革”等课程，曾连续五届获优秀课堂奖，获优秀教学成果一等奖。主持两项国家社会科学基金项目(98BJY027和04BJY084)及省部级课题数多项。在国内《经济学动态》、《金融研究》、《经济科学》、《经济学家》、《国际金融研究》等核心期刊发表学术论文50余篇，累计文章逾百篇。主编《货币银行学》、《货币金融学》、《金融监管理论与实务》、《金融监管学》、《中央银行宏观金融管理》、《银行资产负债经营管理》、《金融投资学》、《中国金融理论》等教材十余部。获全国金融类科研奖项有：第一届中国金融教育发展基金优秀科研成果二等奖(1994)、第二届全国优秀金融论文二等奖(1995)、第三届全国优秀金融论文三等奖(1997)、第四届全国优秀金融论文二等奖(1999)、第五届中国金融教育发展基金优秀教师奖(2001)、第六届中国金融教育发展基金优秀教师奖(2003)、第七届全国优秀金融论文三等奖(2005)。
目录
第一章 金融监管发展
第一节 金融监管的逐步形成时期
第二节 金融监管的严格管制时期
第三节 金融监管注重效率的时期
第四节 金融监管的国际合作时期
本章小结
思考题
第二章 金融监管系统
第一节 金融监管的目标
第二节 金融监管的原则
第三节 金融监管的工具
第四节 金融监管的体系
第五节 金融监管的途径
第六节 金融监管的修正
本章小结
思考题
第三章 金融监管理论
第一节 信用管理的金融监管理论
第二节 强调约束的金融监管理论
第三节 注重效率的金融监管理论
第四节 规则引导的金融监管理论
第五节 金融监管理论发展的趋势
本章小结
思考题
第四章 金融监管体制
第一节 金融监管体制的变迁
第二节 集权型金融监管体制
第三节 分工型金融监管体制
第四节 合作型金融监管体制
第五节 金融监管体制的演进趋势
第六节 我国的金融监管体制
本章小结
思考题
第五章 商业银行监管
第一节 商业银行市场准入监管
第二节 商业银行市场经营监管
第三节 商业银行跨国经营监管
第四节 商业银行市场退出监管
本章小结
思考题
第六章 证券机构监管
第一节 证券机构市场准入监管
第二节 证券机构市场经营监管
第三节 证券机构跨国业务监管
第四节 证券机构市场退出监管
本章小结
思考题
第七章 保险机构监管
第一节 保险机构市场准入监管
第二节 保险机构市场经营监管
第三节 保险机构跨国业务监管
第四节 保险机构市场退出监管
本章小结
思考题
第八章 其他金融机构监管
第一节 政策性金融机构监管
第二节 信托投资公司监管
第三节 金融租赁公司监管
第四节 集团财务公司监管
第五节 信用合作联合社监管
第六节 汽车金融公司监管
本章小结
思考题
第九章 涉外金融机构监管
第一节 境内外资金融机构监管
第二节 本国境外金融机构监管
第三节 跨境金融机构收购监管
第四节 涉外金融机构风险监管
本章小结
思考题
第十章 金融衍生品监管
第一节 金融衍生品监管的规范
第二节 金融衍生品监管的原则
第三节 金融衍生品监管的内容
第四节 金融衍生品监管的借鉴
第五节 金融衍生品的联合监管
本章小结
思考题
第十一章 反洗钱金融监管
第一节 洗钱的主要渠道
第二节 反洗钱监管的环节
第三节 国际反洗钱联合监管
第四节 中国的反洗钱监管
本章小结
思考题
第十二章 金融安全监管
第一节 金融安全的类型
第二节 金融机构安全监管
第三节 区域金融安全监管
第四节 国家金融安全监管
第五节 全球金融安全监管
本章小结
思考题
第十三章 金融监管供求
第一节 金融监管需求
第二节 金融监管供给
第三节 金融监管均衡
第四节 金融监管非均衡
本章小结
思考题
第十四章 金融监管博弈
第一节 金融监管博弈的原理
第二节 金融监管博弈的规律
第三节 金融监管博弈的界域
第四节 金融监管博弈的环境
第五节 金融监管博弈的效应
本章小结
思考题
第十五章 金融监管国际合作
第一节 金融监管国际合作的需要
第二节 金融监管国际合作的框架
第三节 巴塞尔协议的监管内容
第四节 金融监管的其他国际合作
第五节 金融监管国际合作的趋势
本章小结
思考题
主要参考文献
书摘插图
第一章金融监管发展
第二节金融监管的严格管制时期
一、美国加强金融监管的经济社会原因
19世纪后期，美国铁路、钢铁等大工业迅速繁荣，资本随之快速流动、高度集中，使得金融业尤其是证券业持续高涨。到1929年10月，美国银行已近3万家，证券交易空前繁荣。1929年9月股票交易额达到21亿股，股票指数涨至569．49点。1929年10月24日，股市狂泻如脱缰野马，到1933年年底，商业银行从23 695家减少到14 352家，股票市值从897亿美元暴跌到156亿美元。其中美国钢铁公司的股票价格由262美元降到21美元，电话电报公司(AT&T)股价由310美元降到70美元，通用汽车公司股价由92美元降到7美元。危机产生虽然有着复杂的经济原因和深刻的社会背景，但就金融而言，银行资金盲目进入证券市场是一个重要原因。
1933年3月，富兰克林罗斯福在危难之际出任总统，以实施“新政”为契机颁布了一系列经济法律，如1933年的《银行法》、《证券法》、《联邦住房放款银行法》等，1934年的《证券交易法》、《1934年国民放款法》等。其中，1933年《银行法》的第16、20、21和第32条组成了《格拉斯一斯蒂格尔法》，将商业银行与投资银行严格分离，建立了“金融防火墙”。1933年的《银行法》是美国对银行业开始实行管制的标志。随后颁布的一系列法律对金融业务实施了严格的监管，市场盲目竞争的局面偃旗息鼓。这部历经多次修改的法律，在1999年11月7日前一直是银行法律的基础，在美国银行法历史上具有重要意义。
二、现代经济学奠定金融监管的理论基础
现代经济学尤其是市场失灵理论和信息经济学的发展，为金融监管奠定了理论基础。现代经济学指出，金融市场具有负外部性效应，金融机构的破产倒闭及其连锁反应，将通过货币信用紧缩破坏经济增长的基础。按照福利经济学的观点，外部性可以通过征收“庇古税”进行补偿，但是个别金融机构的利益与整个社会利益之间严重的不对称性，使这种办法显得苍白无力。科斯定理从交易成本的角度说明，外部性无法通过市场机制的自由交换得到消除。因此，需要一种市场以外的力量介入，限制金融体系的负外部性影响。
一个稳定、公平和有效的金融体系带来的利益为社会共同享受，无法排斥某一部分人享受此利益，增加一个人享用这种利益也不影响生产成本。因此，金融体系对整个社会具有明显的公共产品特性。在市场经济条件下，私人部门构成金融体系的主体，政府需要通过外部监管保持金融体系的健康稳定。
……
