银行卡风险防范
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作者： 吴丹，廉长刚主编
出 版 社： 群众出版社
出版时间： 2009-1-1字数：版次： 1页数： 164印刷时间：开本： 大32开印次： 1纸张：I S B N ： 9787501442652包装： 平装内容简介
本书是中国刑警学院与JCB国际(亚洲)有限公司联合开展的科研项目《银行卡犯罪打防对策研究》的成果之一。本书重点阐述了发卡机构、持卡人、特约商户对银行卡风险的防范，以及构建完备的法制环境、社会信用体系对防范银行卡犯罪的重要性。本书面向社会各界，特别是公安机关经济犯罪侦查民警、公安院校师生、金融机构工作人员、特约商户的工作人员以及广大的银行卡持卡人。
目录
第一章 银行卡风险防范概述
第一节 银行卡风险防范的过程和必要性
第二节 银行卡风险的特点
第三节 银行卡风险的主要类别
第四节 银行卡风险控制的方法
第五节 当前我国银行卡风险的危害
第二章 持卡人对银行卡的风险防范
第一节 持卡人风险防范概述
第二节 持卡人掌握安全用卡常识以防范风险
第三节 加强对各流通环节的防范
第四节 持卡人对常见异常风险的防范
第三章 特约商户对银行卡的风险防范
第一节 特约商户银行卡风险防范概述
第二节 特约商户对银行卡风险防范的内容及重要性
第三节 特约商户对银行卡风险的防范对策
第四章 发卡行对银行卡的风险防范
第一节 发卡行银行卡风险概述
第二节 发卡行对银行卡的风险防范对策
第五章 建立适应我国市场经济的社会信用体系以加强对银行卡风险的防范
第一节 社会信用体系的基本内容
第二节 国外社会信用体系介绍
第三节 构建我国社会信用体系
第六章 银行卡保险对银行卡风险的防范作用
第一节 银行卡保险概述
第二节 银行卡保险的作用、特征、种类
第三节 银行卡保险的常见条款
第四节 银行卡保险中存在的问题及应采取的对策
第七章 严密刑事法网以防范银行卡犯罪
第一节 我国打击信用卡犯罪的立法沿革及相关司法解释
第二节 信用卡犯罪的犯罪构成
第三节 我国打击信用卡犯罪的刑事立法完善
参考文献
编后语
书摘插图
第一章 银行卡风险防范概述
第一节 银行卡风险防范的过程和必要性
一、银行卡风险的概念和防范的过程
银行卡风险是指在银行卡发行、使用过程中当事人(发卡机构、特约商户、持卡人等)遭受的非正常经济损失的可能性。银行卡风险也可指造成资金损失的危险程度。从理论上讲，银行卡业务在营运过程中，因受主客观因素的影响，存在着一定程度的资金风险。从实践中看，由于发卡行、持卡人、特约商户三者之间存在商业博弈以及银行卡的自身安全都是潜在的风险源，银行鼓励的善意透支和持卡人的恶意透支行为同时存在，恶意透支如果催收不及时，追索乏力，或缺乏风险保障机制，就容易形成银行卡风险。从商业银行银行卡业务经营绩效看，大多数发卡行亏损或微利，银行卡业务没有成为银行新的利润增长点。就我国目前情况而言，银行卡坏账损失、欺诈案件呈上升趋势，银行卡风险应引起高度重视。
随着银行卡业务的进一步发展，银行卡风险发生也越来越频繁。在银行卡的发行、使用、结算等诸多环节都可能存在风险。而且随着发卡行、特约商户和持卡人的增多，银行卡风险体现出涉及面广、风险种类多、危害性大、风险的可识别性差等特点。发卡行银行卡经营的风险通常情况下是需要用银行的利润去弥补的，银行经营风险可能引发金融风险。
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