金融机构反洗钱实用手册
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作者： 马经主编
出 版 社： 中国金融出版社
出版时间： 2008-12-1字数：版次： 1页数： 392印刷时间：开本： 16开印次： 2纸张：I S B N ： 9787504948786包装： 平装内容简介
此书分四篇：第一篇为基础篇，介绍了洗钱和反洗钱的基本理论、历史演变、表现形式、运行机制和国际合作等内容；第二篇为管理篇，介绍了金融机构反洗钱与合规管理、组织机构建设、人员配置、内部控制制度建设、培训和宣传、保密制度、内部监督检查等内容；第三篇为实务篇，分行业（银行、证券、保险）介绍了金融机构执行客户识别、记录保存和问题识别三大基本制度的操作要点，并引入了客户风险分类管理的方法；第四篇为监管篇，介绍了我国反洗钱监管的目标、手段及评估方法等内容。
目录
第一篇基础篇
第一章认识洗钱
第一节洗钱的定义、特征和阶段
第二节洗钱的历史演变
第三节洗钱与恐怖融资
第四节洗钱的危害
第二章了解反洗钱
第一节反洗钱概述
第二节国际反洗钱的历史和发展
第三节反洗钱国际合作
第四节我国反洗钱的历史与发展
第三章金融机构与反洗钱
第一节金融机构反洗钱的必要性
第二节金融机构反洗钱义务
第三节金融机构涉及的洗钱风险
第二篇管理篇
第四章反洗钱与合规管理
第一节合规管理概述
第二节反洗钱与金融机构合规管理
第五章金融机构反洗钱组织建设与人员配置
第一节反洗钱组织机构建设
第二节反洗钱人员岗位设置
第六章金融机构反洗钱内部控制制度
第一节反洗钱内部控制
第二节反洗钱内部控制制度
第七章金融机构反洗钱培训与宣传
第一节金融机构反洗钱培训
第二节反洗钱宣传
第八章金融机构反洗钱保密管理
第一节反洗钱保密义务的法律依据
第二节反洗钱保密义务的内容
第三节反洗钱保密管理
第九章金融机构反洗钱内部监督检查
第一节反洗钱内部监督检查目的
第二节反洗钱内部监督检查制度
第三节反洗钱内部监督检查实施
第四节反洗钱内部监督检查报告的运用
第三篇实务篇
第十章客户身份识别
第一节客户身份识别的重要性和基本要求
第二节银行业金融机构客户身份识别
第三节证券业金融机构客户身份识别
第四节基金业金融机构客户身份识别
第五节期货业金融机构客户身份识别
第六节保险业金融机构客户身份识别
第十一章客户洗钱风险等级分类管理
第一节客户洗钱风险等级分类管理概述
第二节客户洗钱风险等级分类的方法
第三节客户洗钱风险等级分类管理措施
第四节客户洗钱风险等级分类的运用
第十二章客户身份资料与交易记录保存
第一节客户身份资料与交易记录保存的基本要求
第二节 客户身份资料与交易记录保存具体措施
第十三章大额交易和可疑交易报告
第十四章反洗钱协查管理
第四篇监管篇
第十五章反洗钱监管概况
第十六章反洗钱非现场监管
第十七章反洗钱现场检查
第十八章反洗钱行政处罚
第十九章金融机构反洗钱绩效评估
附录有关法规文件汇编
参考文献
后记
书摘插图
第一章认识洗钱
洗钱是一个不断变化的概念，不同国家、地区以及国际组织对洗钱概念的理解也是不一样的。从洗钱的历史发展角度来看，洗钱曾经被视为一种经济行为；现阶段，从法律的角度来看，洗钱是一种犯罪行为。洗钱经历了复杂的历史演变，洗钱活动对国家安全、经济发展、金融稳定、社会秩序等构成极大危害。
第一节洗钱的定义、特征和阶段
一、洗钱的定义
洗钱是一个外来名词，有着悠久的历史。洗钱在英语中称为Money Launde—ring；在西班牙语中称为Blangueo，即“漂白”之意；在意大利语中洗钱则称为Riciclaggio，意为“再循环”。据台湾学者蔡雯霖考证，洗钱在圣经时代就有相关的记载，被描述为“一种隐瞒、掩盖犯罪所得及其非法收入的手段”。
洗钱作为一个规范概念提出，最早是1988年的《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》（以下简称《联合国禁毒公约》）。当时，洗钱是同毒品犯罪联系在一起的，指“为隐瞒或掩饰因制造、贩卖、运输任何麻醉药物所得之非法财产来源、性质、所在地，而将该财产转换或转换相关权利或所有权的行为”。后来，洗钱的外延不断扩大，所覆盖的上游犯罪除了贩毒，还包括走私、金融诈骗、贪污贿赂以及黑社会性质的组织犯罪等。所有将上述犯罪所得“洗”成看起来合法化的资金的行为和过程，以及故意或过失实施协助的行为都被称为洗钱。
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