金融管制放松条件下的银行业自律研究
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品牌: 刘张君
基本信息·出版社：中国金融出版社
·页码：206 页
·出版日期：2009年09月
·ISBN：7504951722/9787504951724
·条形码：9787504951724
·包装版本：第1版
·装帧：平装
·开本：16
·正文语种：中文
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内容简介《金融管制放松条件下的银行业自律研究》内容简介：银行业自律是银行市场自律组织自我管理、自我约束和自我服务的一种市场治理形式；我国的银行业自律主要通过银行业协会这个平台来实现。随着银行业的全面对外开放，中国银行业将面临新的机遇和挑战，更需要团结协作、维护公平竞争、谋求共同发展，银行业协会作为自律组织，具有广泛的发展空间。
本课题从市场治理的角度分析了银行业自律组织的演变机理、发展过程和组织形式，抽象出了银行业自律组织运行的共性，为银行业协会自律管理奠定了理论基础；在论证银行业协会作为银行业市场治理的基础上，分析了行业自律管理中各利益主体的博弈形式，银行业协会开展行业自律管理的基本组织形式、基本要素和运行机制；分析了银行业协会自律管理体系中三个支柱自身及相互之间的运行机理；比较了国内外银行业协会开展行业自律的差异；探讨了银行业协会替代性纠纷解决机制的可行性及可操作方式；最后对非会费收入、机构建设和文化建设等影响中国银行业协会可持续发展的问题进行了讨论。
作者简介刘张君，经济学博士，高级经济师。现任国务院处置非法集资部际联席会议办公室主任、中国银监会处置非法集资办公室主任、中国银监会银行监管二部监管巡视员。历任中国人民银行河南金融管理干部学院金融投资系主任，中国人民银行银行二司助理巡视员，新疆克孜勒苏柯尔克孜自治州党委常委、副州长，中国银行业协会专职副会长。 多年来，一直勤于笔耕，出版金融类专著2部，合著、合编12部，其中多部著作获中国人民银行金融院校优秀教材奖；在国家级、省部级刊物发表经济金融论文30余篇。 在援疆期间，被新疆维吾尔自治区党委、人民政府授予二等功1次。2005年被CCTV经济频道、中国金融网评为“中国银行业十大年度人物”。
编辑推荐《金融管制放松条件下的银行业自律研究》的主要创新点：
（1）通过论证说明了银行业组织自律管理是相对独立的银行业金融机构市场治理体系；
（2）从博弈论角度设计了一个分析行业自律体系的工具；
（3）把银行业自律管理置于金融管制放松的趋势中进行研究，提出了金融管制与银行业自律的关系：
（4）从理论和实践两方面论证了银行业协会构建行业自律惩戒体系的可行性和可操作形式。
目录
第1章 绪论
1.1 研究背景与目的
1.1.1 银行业自律管理的重要性日益提高
1.1.2 关于行业自律管理理论与实践的局限
1.1.3 研究目的
1.2 研究方法
1.2.1 博弈论的分析方法
1.2.2 比较研究法
1.2.3 法律经济学方法
1.2.4 文献分析法
1.3 技术路线和主要内容
1.3.1 研究架构及流程
1.3.2 内容安排
第2章 行业自律管理的经济学解释
2.1 行业自律的定义及行业自律相关关系主体
2.1.1 行业自律的定义
2.1.2 行业自律的相关主体
2.2 行业自律：基于市场治理机制视角的分析
2.2.1 市场治理机制的发展与演变
2.2.2 作为市场治理机制的行业协会
2.3 行业自律体系的博弈论分析
2.3.1 解决“搭便车”行为是实现行业自律的关键
2.3.2 自律关系的博弈论形式
2.3.3 行业自律的博弈分析方式
2.3.4 行业自律关系中各种博弈结果的转化
2.3.5 案例分析
2.4 我国行业自律管理的现实约束
2.4.1 我国行业自律组织演进的历史逻辑
2.4.2 我国行业协会自律管理的现实约束
2.5 小结
第3章 金融管制放松与银行业自律
3.1 银行业管制的放松
3.1.1 放松管制是金融发展的总趋势
3.1.2 金融管制放松的具体内容
3.2 管制放松对银行业发展的影响
3.3 放松管制与银行业自律的关系
3.3.1 银行市场的自由交易与第三方私人治理
3.3.2 银行业自律是政府管制的起点
3.3.3 放松银行交易管制与行业发展
3.4 银行业自律的功能
3.4.1 行业自律与商业银行内部控制
3.4.2 加强和改善银行业职业道德建设
3.4.3 行业自律与银行业信用建设
3.5 国内外银行业协会的比较分析
3.5.1 西方发达国家银行业协会的实践
3.5.2 我国银行业协会行业自律管理的现状
3.5.3 国内外银行业自律组织的差异分析
3.6 银行业自律体系基本要素
3.7 小结
第4章 银行业自律体系的基础——行业自律规范
4.1 行业自律规范在市场治理规则体系中的特殊地位
4.1.1 行业自律规范是银行业自律管理的规则依据
4.1.2 行业自律规范是某些现代法的源泉
4.1.3 行业自律规范可为社会提供秩序控制
4.1.4 行业自律规范一定程度上可以纠正法律的缺陷
4.1.5 行业自律规范体现了效率要求
4.2 行业自律规范的性质
4.3 银行业自律规范的种类
4.3.1 市场标准
4.3.2 市场运行规范
4.4 行业自律规范的制定
4.5 行业自律价的瓦解与向非价格自律的转变
4.5.1 行业自律价的由来
4.5.2 从博弈论角度来看行业自律价
4.5.3 银行业自律价的实践分析
4.5.4 由价格竞争向非价格竞争的现实转变
4.6 小结
第5章 行业自律规范实施的保证——自律惩戒体系
5.1 行业自律惩戒是一种非法律惩戒
5.2 自律惩戒在行业自律中的重要作用
5.3 银行业协会自律惩戒体系设计原则
5.3.1 行业自律性原则
5.3.2 公正性原则
5.3.3 保护当事人的合法权益
5.4 银行业协会自律惩戒的种类及其适用范围
5.4.1 针对会员单位的几种自律惩戒措施
5.4.2 对银行从业人员的自律惩戒措施
5.5 自律惩戒的程序
5.6 替代性纠纷解决机制与和谐金融
5.6.1 替代性纠纷解决机制的形成及发展
5.6.2 法律经济学视角下的替代性纠纷解决机制
5.6.3 替代性纠纷解决机制在中国的发展与在银行业的作用
5.6.4 构建银行业协会的替代性纠纷解决机制
5.7 小结
第6章 银行业信息体系的建立和管理
6.1 银行业信息管理在行业自律体系中的地位和作用
6.1.1 银行业信息管理促进会员单位对行业规范的遵守
6.1.2 银行业信息体系是自律惩戒体系发挥作用的基础和前提
6.1.3 行业信息平台可以为银行的发展提供支持
6.2 银行业协会信息的种类及管理
6.2.1 管理支撑类信息
6.2.2 自律管制类信息
6.2.3 行业发展类信息
6.3 完善银行业协会信息服务功能的对策
6.3.1 完善银行业协会信息服务机制
6.3.2 建立多渠道信息收集机制
6.3.3 加强与信息服务机构的联系与合作
6.4 小结
第7章 银行业协会的建设与可持续发展
7.1 构建银行业协会多元化的收入来源
7.1.1 国外行业协会的经费来源
7.1.2 实现银行业协会收人多元化
7.1.3 充分利用国家对协会的税收优惠政策
7.2 完善银行业协会的分支机构
7.2.1 拓展银行业协会分支机构的必要性
7.2.2 银行业自律管理机构冲突的求解路径
7.3 银行业协会文化建设
7.3.1 协会文化建设的重要意义
7.3.2 银行业协会文化建设的指导思想和基本原则
7.3.3 银行业协会文化建设的主要内容
7.3.4 银行业协会文化建设的管理
7.3.5 资金保障
7.4 小结
第8章 结论及研究展望
8.1 主要结论
8.2 主要创新
8.3 研究展望
参考文献
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文摘插图：
1.2.2 比较研究法
比较研究是根据一定的标准，对两个或两个以上有联系的事物进行考察，寻找其异同，探求教育的普遍规律与特殊规律的方法。比较是认识事物的基础，是人类认识、区别和确定事物异同关系的最常用的思维方法，现已被广泛运用于科学研究的各个领域。由于政治经济体制的差异，我国对银行的管制与西方发达国家也迥然不同。本课题为了拓展我国银行业自律管理的视野，详细分析介绍了美国银行业协会和日本全国银行协会的业务范围及其运行机制；为对我国如何实现银行业协会非会费收入的多元化提出具体解决方案，特以美、德、日、韩等国行业协会的经验为借鉴，作为解决我国行业自律管理的参考。比较研究有助于认识银行业自律管理的普遍规律，有助于更好地认识我国行业自律管理的现状及未来发展方向，有助于获得新的发现。
1.2.3 法律经济学方法
法律经济学的主要思想来源于古典主义经济学，它是以方法论的个人主义假定为其基础的，即社会理论的研究必须建立在对个人意向和行为研究、考察的基础之上；分析研究对象的基本单元是有理性的个人，并由此假定集体行为是其中个人选择的结果。如此，法律经济学实质上是研究理性选择行为模式的方法论，即以人的理性化全面发展为前提的法学思潮。本课题在第5章中以法律经济学的视角分析了替代性纠纷解决机制的优势，为银行业协会建立协调解决会员之间的纠纷提供了理论支持。
