会有人来调查吗?
为什么?
參考答案:基本上不可能的。
1、如果是正常贸易，比如卖了一项专利，得了一千万税后，转出方肯定为非私人帐户，作为对公帐户转出肯定有备案，没有详细的理由和正规的文件，银行不会办理。当然，接收方银行也会备案，但不会通知客户，也不会对客户有什么影响。
2、如果是非法贸易，比如洗-钱等，这么大笔金额是不可能的。
3、如果是银行员工失误，也是不可能的。超过10万的转出和20万的存入都需要储蓄所负责人授权，100万一般都要支行行长签字。300万以上是不可能一笔实现的，所以错误是不可能的，即便发生，也会马上纠正，不然该员工账目不对，走不掉。
当然，如果是多次交易，且无法确定是否为正当交易，有非法交易的可能性存在，就可能被调查。
根据今年1月1日实施的反洗钱法规定，由人民银行派专人调查，调查都是秘密的，一般该开户行、员工、客户都不会察觉到。
