我是在07年1月19日申购了2万元的基金,确认份额18552,当时净值是1.078,而基金公司寄来的1月份对帐单中,1月23日红利发放1298.7,当时净值是1.045,我不明白为什么净值下跌了,还会有红利,到底是赔了还是赚了?我还是菜鸟，请各位指点．
參考答案:是这样,你在1.19申请申购20000元以1.078买进18552份基金.在1.23日发放基金公司之前预告的红利1298.7(一般按每10份基金分红)PS1.23日是发放日.
由于分红后基金的累计净值会下降,因此1.23日的净值是1.045.如果计算收益应为1.045*18552+1298.7=20685.54
