中国金融制度创新报告（2006）
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作者： 杨如彦 主编
出 版 社： 中国金融出版社
出版时间：字数： 332000版次： 1页数： 250印刷时间： 2006/04/01开本：印次：纸张： 胶版纸I S B N ： 9787504939838包装： 平装内容简介
这一辑金融制度创新报告以三条线索总结了2005年我国国内金融制度的变迁路径和跨度。第一条线索是对金融服务施加管制的基本框架。这条线索包括中央银行体系在确定和执行货币政策方面的作为，以及作为最后贷款人对市场主体拥有的监管职能变迁。实际上，在国内，由于监管职能和中央银行体系的对接尚未完全完成，因而对货币市场/外汇市场的管制也构成中央银行制度体系的重要组成部分。第二条线索是风险防控制度。广义上的风险管制包括金融机构的准人/退出制度和金融市场中非金融机构的准人/退出制度、市场风险的防范和化解、机构风险的防范和处置等几个方面。第三条线索是2005年度几个特殊的金融制度评述，主要是指股权分置改革制度等。
《中国金融制度创新报告》每年出版一集。
报告围绕市场主体和监管主体在自由和规范之间的博弈和互动过程，即金融制度不断创新的过程展开描述，以期对在中国构建一个活而有序、高效协调的金融市场和金融体系有所帮助。
本期报告通过对金融服务施加管制的基本框架、风险防范制度的创新与发展、对几个特殊的金融制度的评述这三条线索总结了2005年中国国内金融制度的变迁路径和跨度。
本期报告内容涉及2005年国内颁布的167件法律法规，内容全面，评议也具有一定的理论深度，是一部较好地了解我国2005年金融制度创新情况的报告，对金融研究人员、政策制定者等都有较强的参考价值。
目录
第一章中央银行体系的完善和监管机构职能变迁
第一节中央银行体系的完善
第二节证券市场监管的职能变迁
第三节银行业监管和保险业监管职能的变化
第四节监管机构对金融服务的价格管制和反商业贿赂
第二章金融市场基础建设及其监管制度
第一节支付结算体系及其监管
第二节个人征信系统和金融市场信用基础构建
第三节金融工具确认和计量
第三章市场准入退出监管：金融产业链的延伸和浓缩
第一节金融市场新主体准入
第二节新业务许可
第三节金融机构退出制度
第四章金融市场的机构风险及其控制制度
第一节金融机构公司治理结构的补充和完善
第二节金融主体的内部控制制度建设
第三节对金融主体的分类监管
第五章风险管控制度：市场风险防范与化解
第一节金融企业呆坏账准备要求和不良资产处置
第二节调整局部市场的经济活动总水平
第三节市场风险及其监管
第六章上市公司股权分置改革的制度框架
第一节股权分置改革的制度目标及管理权属划分
第二节股权分置改革制度体系的框架
第三节股权分置改革中若干问题的制度创新
第七章资本项目流动与金融市场的跨国监管
第一节国际仲裁和诉讼
第二节资本项目流动管制和外汇管制
第三节金融机构的外汇投资管理
第八章中国农村金融制度创新报告
第一节中国农村金融制度创新：理论分析方法
第二节中国农村金融制度创新：发展轨迹
第三节中国农村金融制度创新：典型特征
第四节中国农村金融制度创新：存在的问题
第五节落脚点：培育微观的创新主体
第九章2005年的货币政策和汇率制度
第一节货币政策目标与操作
第二节对2005年中国货币政策操作的反思
书摘插图
第一章中央银行体系的完善和监管机构职能变迁
金融市场管制可以从两个脉络上得到描述，第一条线索是以货币政策的制定和执行为核心的管制体系，这个体系被用于影响和决定：（1）金融服务活动总水平，以及由这一总水平决定的宏观的经济活动总水平；（2）货币运行质量、主要支付结算体系的完善程序，以及由支付结算效率决定的资金时间价值的保障范围和深度；等等。第二条线索是监督体系，这个体系被用于实现：（1）私人金融中介机构经营活动的安全性和稳健性，这一职能在国内主要证监会、银监会、保监会完成，部分职能由财政部和发改委组织实施；（2）中央银行在向金融机构提供最后货款服务时，作为特殊的债权人，对金融机构负有监管职能，此时的中央银行与制定与执行货币政策的中央银行应在地位上有所不同；（3）中央银行对部分货币市场的监管和对支付结算体系的监管，也区别于中央银行作为货币政策执行主体和作为最后货款人的监管主体的职责，因而是另一种监管。
总体说来，2005年中央银行在货币市场/外汇市场增加交易主体、交易方式的努力有利于提高这些市场的交易深度，方便了货币政策的传导，同时在支付结算体系及其监管法律规方面的建设性贡献也对金融市场的基础建设有所裨益，但影响中央银行体系完整性的几个关键因素仍然存在；监管方面，监管权限与国有资产保值增加功能的重叠，是影响监管法律法规质量的一个重要的因素。
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