投资银行学
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品牌: 徐荣梅
基本信息·出版社：中山大学出版社
·出版日期：2004年
·ISBN：7306023624
·条形码：9787306023629
·包装版本：1版
·装帧：平装
·开本：16/0开
·正文语种：中文
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内容简介本书围绕银行营销这一主题，全面系统地介绍了银行营销的基本理论和基本方法、银行营销的战略和规划、银行营销调研、银行营销的组合策略、银行营销组织、管理和风险控制，以及我国加入WTO后银行国际化营销的对策等。
本书内容新颖，体现理论性、实践性的统一，适合高等院校金融学和财经类、管理类专业作教材，也可供银行从业人员以及社会读者使用。
媒体推荐前言
随着全球经济一体化、自由化和网络化的发展，以及中国经济、金融体制改革的深化，国内传统的金融学科正面临变革，宏观金融层面的课程教学和研究工作需要不断加强，微观金融层面的课程更需要大力发展以适应市场需求和企业改革的迫切需要。投资银行学就是在这一背景下为人们所重视并逐渐发展起来的。
投资银行被誉为资本市场的灵魂，是金融市场上最具活力和创造性的构成部分。作为主要服务于企业的金融机构，投资银行的业务范围遍及承销、交易、风险投资、企业并购等诸多领域，在促进资金供给者和资金需求者的有效沟通、提高资本市场的资源配置效率等方面都发挥着极其重要的作用。
国际经验表明，投资银行的兴盛繁荣，已经成为成熟市场经济的重要标志。在我国资本市场迅猛发展的过程中，投资银行也逐渐发展壮大起来。但不可否认的是，中国资本市场仍存在缺陷，中国的投资银行也由于外部环境和自身因素，其职能不尽健全、运作不尽规范。在中国金融开放程度不断提高的情况下，脆弱的中国投资银行业将面临来自国际投资银行所带来的巨大挑战和竞争压力。中国的投资银行需要进一步完善和发展，中国的投资银行需要汇集更多的优秀人才。
投资银行学是一门博大精深的学科，投资银行的从业人员被认为是金融行业内真正的精英。对于有志于投身投资银行业的每一位人士来说，需要学习和掌握扎实的投资银行基本知识和基本技能。本书的编写侧重于投资银行实务，书中的第一章至第三章主要介绍了投资银行的基本概念、基本功能以及中外投资银行的发展历程等内容；第四章至第十章介绍了投资银行主要经营业务，具体包括证券承销与发行、证券交易、投资基金、风险投资、企业并购、金融工程以及项目融资等投资银行业务；第十一章至第十三章是关于投资银行管理内容的介绍，包括投资银行的组织结构、投资银行的经营管理以及投资银行的监管。
本书由徐荣梅任主编，程连于、赵继增、朱永责任副主编；徐荣梅、程连于拟定了本书的写作提纲，并对全书进行了修改和最终统稿。各章撰写分工如下：徐荣梅撰写第一章和第六章(部分)，程连于撰写第九章和第十章，赵继增撰写第十二章和第十三章，朱永贵撰写第二章和第三章，袁鹏撰写第六章(部分)和第八章，宋晓慧撰写第四章和第五章，杜红涛撰写第七章和
第十一章。
本书的编写得到了西安交通大学经济与金融学院郝渊晓教授和中山大学出版社蔡浩然总编辑的支持、指导，得到河南财经学院领导以及财政金融系同仁的大力支持，在此我们表示感谢。编写本书时也吸收参考了国内外同行专家的研究成果，在此表示诚挚的谢意。由于时间和水平有限，不当之处敬请读者批评指正。
编者
2004年6月20日
目录
总序
前言
第一章 投资银行导论
第一节投资银行的含义及类型
一、投资银行的基本概念
二、投资银行与商业银行的异同
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文摘书摘
日本投资银行业缺乏充分的竞争机制还表现在固定费率上，以手续费为主要收入。日本证券公司的证券零售代理和交易业务占全部业务的比重较大，这一点有别于美国超一流的投资银行。后者不像日本那样在全国各地开设众多的证券营业部，因此其盈利中只有极少部分来源于这些业务。日本证券公司一直实行固定费率制，即按照代理买卖交易量的一定比率收取手续费，缺乏灵活性。而美国等西方国家的投资银行早就在代理业务收费上引人了竞争机制，实行协议佣金制，手续费率制度给日本的证券公司带来了可观的收入，因而手续费在证券公司的收入中一直占有很大的比重。固定费率制减少了价格竞争的可能性，稳定了日本证券公司和其客户的长期关系。大企业和机构投资者多通过四大证券公司来从事证券交易，从而为它们带来了可观的手续费收入。基于互惠互利的原则，证券公司秉承“追随客户”的原则，倾其所能为大客户服务，从而使得证券公司不惜违反证券法规为其提供内幕消息，甚至动用自有资金来弥补企业经营上的损失。近年来，日本暴露的数起涉及四大证券公司的金融丑闻，与日本证券公司和大企业财团的这种微妙关系不无关系。
四、欧洲大陆投资银行
(一)欧洲大陆采取混业经营的原因
欧洲大陆投资银行业之所以采取商业银行业务与投资银行业务相结合的模式是由各方面原因促使形成的。
1．银行与企业关系密切
银行与企业之间关系密切是决定欧洲投资银行业模式的主要原因。在这点上，德国具有代表性。从20世纪60年代起，在前联邦德国政府的默许和支持下，大量企业倒闭或合并，1972年后，垄断集团之间收购和吞并现象不断增加，1979年西方工业国家大企业中较大的联合和购买共49起，其中西欧购买的25起中有10起是前联邦德国购买的。随着资本聚集、生产集中和竞争加剧，银行的地位与作用日益上升，银行通过购置企业股票实现资本参与。近几年来，德国发行的股票、债券被银行认购份额占20％左右。银行不仅对金融信贷业实行兼并，而且通过对工商企业的资本参与使大银行不仅控制巨额货币资本，而且也直接掌握生产资料。而企业也通过这种资本参与、人事交织和金融业联系形成关系紧密的公司。这种方式的结果形成了以大银行为中心的垄断财团。例如德意志银行财团是由德意志银行、西门子电气康采恩、戴姆勒一奔驰康采恩等企业集团紧密结合而形成的。有关西门子康采恩的流动资金存放利润、折旧和储备处理、股票发行以及预决算发表等财务活
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